Deutsche Bank

Deutsche Bank (ˈdɔʏtʃə ˈbaŋk; буквально «Німецький банк»; також українською Дойче Банк) — глобальна фінансова компанія та найбільший банківський концерн Німеччини зі штаб-квартирою у Франкфурт-на-Майні. Є одним з найбільших банків в Європі та світі. Заснований у 1870 році.

Deutsche Bank

нім. Deutsche Bank DB
50°06′50″ пн. ш. 8°40′06″ сх. д. / 50.11388889002777347° пн. ш. 8.668611110027777400° сх. д. / 50.11388889002777347; 8.668611110027777400Координати: 50°06′50″ пн. ш. 8°40′06″ сх. д. / 50.11388889002777347° пн. ш. 8.668611110027777400° сх. д. / 50.11388889002777347; 8.668611110027777400
Тип	універсальний банк^d публічна компанія і фондова біржа
Форма власності	Aktiengesellschaft^[d]
Галузь	фінансові послуги, Other monetary intermediation^d і Надання фінансових послуг, крім страхування та пенсійного забезпечення^d
Гасло	Leistung aus Leidenschaft і #PositiveImpact
Попередник(и)	Deutsche Unionbank^d, Flick Concern^d, Handel-Maatschappij H. Albert de Bary & Co^d, Banco Alemán Transatlántico^d і Norddeutsche Bank^d
Засновано	10 березня 1870 і 1870
Засновник(и)	Людвіг Бамбергер
Штаб-квартира	Франкфурт-на-Майні
Чистий прибуток	341 000 000 (2018)
Активи	1 475 000 000 000 € (31 грудня 2017)
Власник(и)	BlackRock, Capital Group Companies^d і Cerberus Capital Management^d
Співробітники	▼87 597 осіб (31 грудня 2019)
Дочірні компанії	Postbank, Deutsche Bank^[d], Deutsche Bank Polska^d, Aktiengesellschaft für Vermögensverwertung^d, Deutsche Beamten-Zentralbank^d і Deutsche Bank Trust Company Americas^d
Член	Association of German Pfandbrief Banks^d, Cash Group^d, Linux Foundation, Deutscher Dialogmarketing Verband^d, Federal Association of German Banks^d, Bundesnetzwerk Bürgerschaftliches Engagement^d, Stiftung Bildungspakt Bayern^d, Initiative Finanzstandort Deutschland^d, ICC Germany^d, Wirtschaftsforum der SPD^d, Німецький інститут акцій^d, Q1204710?, bitkom^d, Ostdeutscher Bankenverband^d, Bayerischer Bankenverband^d, Economic Council Germany^d, Q85620700?, Future Energies Forum^d, Asien-Pazifik-Ausschuss der Deutschen Wirtschaft^d, American Chamber of Commerce in Germany^d, Atlantik-Brücke^d, Ostausschuss der Deutschen Wirtschaft^d, British Chamber of Commerce in Germany^d, Latin America Association^d, Afrika-Verein^d, German Asia-Pacific Business Association^d, Association for Financial Markets in Europe^d, European Movement Germany^d, Stiftung Marktwirtschaft^d, German Startups Association^d, Verein für Umweltmanagement und Nachhaltigkeit in Finanzinstituten^d, Diversity Charter^d, Federation of German Food and Drink Industries^d, Bundesverband der Deutschen Entsorgungs-, Wasser- und Rohstoffwirtschaft^d, German Solar Industry Association^d, Bundesverband WindEnergie^d, Q105978661?, Deutsche Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz^d, Deutsche Gesellschaft für Personalführung^d, DIRK e.V.^d, Gesellschaft für Datenschutz und Datensicherheit^d, Q1205091?, Aspen Institute Germany^d, Institut der deutschen Wirtschaft^d і Wirtschaftsbeirat Bayern^d
db.com​(англ.)
Deutsche Bank у Вікісховищі

Deutsche Bank — універсальний, один з 29 найважливіших транснаціональних банків за даними Ради з фінансової стабільності. Він включає комерційні, іпотечні, інвестиційні установи, лізингові компанії і т. д. 28 млн клієнтів, більше 2814 відділень (з них 1845 у Німеччині), численні участі, філії та представництва за кордоном (у понад 70 країнах, в тому числі в Україні). Є найбільшим учасником валютного ринку, надає великого значення інвестиційної діяльності та емісії власних цінних паперів. Штат працівників становить понад 100 000 осіб.

Історія

XIX століття

Заснований в Берліні у 1870 зі схвалення короля Пруссії. Очолив банк Георг фон Сіменс (Georg von Siemens), капітал банку становив 5 млн талерів. Створення компанії зійшлося в часі з перемогою у франко-прусській війні і об'єднанням Німеччини. Виплата Францією репарацій на 5 млрд франків сприяло розвитку економіки Німеччини, в 1871 році талер був замінений на марку забезпечену золотом. Deutsche Bank також швидко розвивався, вже в перші два роки були відкриті відділення в Бремені і Гамбургу, а також в Шанхаї і Йокогамі. У 1873 році була відкрита філія в Лондоні, капітал досяг 15 млн талерів.

Завдяки тому, що Deutsche Bank зосередився на зарубіжних операціях, йому вдалося без втрат подолати фінансову кризу 1873-75 років, що призвів до банкрутства багатьох конкурентів. Придбання в 1876 році Deutsche Union-Bank і Berliner Bankverein зробило Deutsche Bank найбільшим банком Німеччини. У 1877 році він увійшов до синдикату провідних приватних банків, відомий як Прусський консорціум. Брав участь в розміщенні державних позик, зокрема в 1899 році позики Пруссії в 125 млн марок і в той же час позики Другого німецького рейху в розмірі 75 млн марок.

У 1880-х і 1890-х активно брав участь у фінансуванні будівництва електростанцій і залізниць як в Німеччині, так і за її межами. Найбільш значущими проектами цього часу було інвестування в компанію Edison General Electric (тепер General Electric) в США, будівництво електростанції в Аргентині та Анатолійської залізничної дороги (частини планованої Багдадської залізниці) в Туреччині, фінансова реорганізація Northern Pacific Railroad в США.

Початок XX століття

У жовтні 1901 Георг фон Сіменс помер, але, як і в більшості інших німецьких банків, всі рішення приймалися радою директорів, тому його смерть не позначилася на роботі банку. Він продовжував розширюватися і на 1914 рік у нього було 46 відділень, а капітал збільшився в шість разів з моменту заснування (200 млн марок, 112,5 млн марок резерву і 1,58 млрд марок депозитів та позикових коштів). Deutsche Bank продовжував розширюватися і під час Першої світової війни, скуповуючи інші банки, але поразка у війні привела економіку Німеччини на межу краху. Характерною рисою повоєнної кризи стала гіперінфляція — в 1923 році одна золота марка дорівнювала трильйону паперових марок.

У 1929, під час Великої депресії, відбулося злиття Deutsche Bank з його основним конкурентом, Disconto-Gesellschaft, що дозволило скоротити адміністративні витрати.

1933—1945 роки

У 1933 в Німеччині до влади прийшла Націонал-соціалістична робітнича партія на чолі з Адольфом Гітлером. Deutsche Bank був змушений співпрацювати з новою владою: з ради директорів були відправлені у відставку троє євреїв, банк брав участь в «аріїзації» єврейської власності, фінансував проекти нацистів, скуповував випущені ними облігації. У 1999 році, Deutsche Bank і десятки інших німецьких компаній внесли 5,2 млрд доларів до фонду для компенсацій примусовим робітникам концтаборів.

Післявоєнна реорганізація

Після поділу Німеччини на Західну і Східну головний офіс Deutsche Bank був переміщений в Гамбург, а відділення в Східній Німеччині стали основою новоствореного Berliner Disconto Bank AG. У 1947-48 роках відділення Західної Німеччини були розподілені між трьома банками: Norddeutsche Bank AG, Rheinisch-Westfälische Bank AG і Süddeutsche Bank AG (Північнонімецький, Рейно-Вестфальський і Південнонімецький банки). У 1957 році ці банки возз'єдналися в Deutsche Bank AG зі штаб-квартирою у Франкфурті. В цей час в банку працювали 16 тис. чоловік, активи становили 8,4 млрд німецьких марок.

1960—2000

Вежі-близнюки Deutsche-Bank-Hochhaus у Франкфурті — штаб-квартира банку з 1984 року. 2003

У 60-х роках банк зосередився на обслуговуванні дрібних вкладників, також почалося відновлення міжнародних операцій. У 1968 році Deutsche Bank спільно з нідерландським Amsterdam-Rotterdam Bank, британським Midland Bank, і бельгійським Societé Generale de Banque заснували в Нью-Йорку European-American Bank & Trust Company. У 1972 з тими ж банками заснував Eurasbank (Євро-азійський банк), в 1987 році викупив частки партнерів по консорціуму.

У 1960-х і 1970-х банк активно інвестував в промислові компанії, у 1979 мав своїх представників в наглядових радах близько 140 компаній, серед них Daimler-Benz, Volkswagen, Siemens, AEG, Thyssen, Bayer, Allianz, Nixdorf і Philipp Holzmann. Були відкриті нові офіси в таких містах як Мілан, Лондон, Париж, Токіо і Нью-Йорк. Deutsche Bank став активним учасником на американському ринку державних цінних паперів і в 1990 році Федеральна резервна система США визнала Deutsche Bank Government Securities Inc. первинним дилером державних облігацій. У 1992 році було утворено північноамериканське відділення Deutsche Bank North America.

У 1990-ті банк почав активно освоювати Східну Європу, в першу чергу возз'єднану НДР, де був куплений Deutsche Kreditbank. До 1994 року Deutsche Bank мав понад 300 відділень у Східній Німеччині, а також в Росії, Чехії, Болгарії, Польщі та Угорщині. У 1993 році було відкрито представництво в Україні.

У 1995 всі свої інвестиційні банківські операції об'єднав в нову компанію Deutsche Morgan Grenfell (DMG), створену на основі придбаної в 1989 році британської інвестиційної групи Morgan Grenfell. Більше половини всього бізнесу Deutsche Bank перемістилася в Лондон, в компанію були запрошені провідні фахівці галузі з конкуруючих фірм. Найбільш значущим придбанням кінця XX століття був банк Bankers Trust Corp., сьомий за величиною банк США. Угода, сума якої склала $10 млрд, була закрита в червні 1999 року.

XXI століття

З 2001 акції Deutsche Bank потрапили в лістинг Нью-йоркської фондової біржі. У 2004 році було відкрито відділення в Пекіні. Банк продовжував розширюватися за рахунок поглинань: Scudder Investments (США, 2002 рік), Rued Blass & Cie (Швейцарія, 2002 рік) а також німецькі банки Norisbank, Berliner Bank і Deutsche Postbank.

В січні 2017, за результатами розслідування, Deutsche Bank погодився виплатити штраф владі США у розмірі 7,2 млрд доларів за маніпуляції із іпотечними цінними паперами в 2006—2007 роках, які стали однією із причин Світової фінансової кризи у 2008 році. Це найбільший штраф, який будь-коли застосовували проти одного банку. Ще на очікуваннях виплати цього штрафу, акції банку у вересні 2016 впали до мінімуму за останні 24 роки.

В березні 2019, представники Deutsche Bank повідомляли про початок переговорів про злиття з Commerzbank.

В березні 2022 року, після повномасштабного вторгнення РФ до України, банк оголосив про плани на припинення роботи в Росії. Згодом банк перевів 700 із 1500 російських працівників на роботу до Берліну. У квітні 2023 року банк оголосив про плани згорнути центри програмного забезпечення в Москві та Санкт-Петербурзі, й плани звільнити 500 працівників.

Структура компанії

Deutsche Bank складається з наступних підрозділів:

• Private & Business Clients (обслуговування фізичних та юридичних осіб, роздрібний банкінг) — проведення платежів; обслуговування поточних рахунків; управління інвестиціями; пенсійні накопичення; кредити приватним особам, малому і середньому бізнесу. Такі послуги надаються в основному в Німеччині, де у банку 24 млн клієнтів. Ще 5 млн клієнтів обслуговуються в Бельгії, Індії, Італії, Польщі, Португалії та Іспанії. В інших країнах Deutsche Bank працює тільки з корпоративними клієнтами.
• Asset & Wealth Management (управління капіталом) — підрозділ є одним з провідних інвестиційних організацій в світі, що надає послуги з управління великими приватними капіталами.
• Corporate Banking & Securities (корпоративний банкінг та цінні папери) — консультаційні послуги при злиттях, поглинаннях і реструктуризації боргів; розміщення і торгівля різними цінними паперами (валютою, акціями, облігаціями).
• Global Transaction Banking (проведення міжнародних угод) — послуги корпораціям і фінансовим інститутам по проведенню міжнародних платежів, страхування ризиків, зберігання і транспортування цінностей. У Deutsche Bank відкрито кореспондентські рахунки багатьох інших дрібніших банків з усього світу.
• Non-Core Operations Unit (відділ неосновних операцій) — сюди переносяться неосновні для діяльності банку активи з високим ризиком або збитковістю з метою реструктуризації.

Фінансові показники

Рік	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014
Чистий прибуток	€1,4 млрд	€2,5 млрд	€3,5 млрд	€6,1 млрд	€6,5 млрд	€-3,9 млрд	€5,0 млрд	€2,3 млрд	€4,3 млрд	€0,3 млрд	€0,7 млрд	€1,7 млрд
Виручка	€21,3 млрд	€21,9 млрд	€25,6 млрд	€28,5 млрд	€30,7 млрд	€13,5 млрд	€28,0 млрд	€28,6 млрд	€33,2 млрд	€33,7 млрд	€31,9 млрд	€31,9 млрд
Рентабельність власного капіталу	7 %	1 %	16 %	26 %	30 %	-29 %	18 %	5 %	-	-	2.6 %	5.1 %
Дивіденд	1.5	1.7	2.5	4.0	4.5	0.5	0.75	0.75	-	-	-	0.75

Власники

Акції Deutsche Bank перебувають у вільному обігу на Франкфуртській та Нью-Йоркській фондових біржах. В липні 2016 року найбільшим акціонером банку стала правляча династія Катару, шейхи Аль-Тані. Їх частка зросла майже до 10 %. Другим за величиною акціонером є американська інвесткомпанія BlackRock, частка якої перевищує 6 %.

Deutsche Bank в Україні

В Україні Deutsche Bank зареєстрував своє представництво в 1993 році, а у 2009 відкрив дочірній банк ПАТ «Дойче Банк ДБУ». Банк має лише один офіс — у Києві на вул. Лаврська, 20 і працює тільки в корпоративному сегменті банківського ринку України. Загальні активи Deutsche Bank в Україні за підсумками 2015 року складали 1,6 млрд гривень, чистий прибуток — 132 млн грн. За розмірами прибутків він увійшов в десятку найприбутковіших банків України.

Див. також

• Банки Німеччини
• Системно важливий банк
• Список найбільших банків світу

Примітки

1. Delgado F. República de la impunidad — 2020. — С. 96. — ISBN 978-987-8318-12-7
   d:Track:Q109943674d:Track:Q111223552
2. Obermaier F., Obermayer B. Panamá papers — 1 — Буенос-Айрес: 2016. — С. 313. — ISBN 978-950-49-2548-0
   d:Track:Q1453124d:Track:Q1486d:Track:Q23882969d:Track:Q112243976
3. Market Identifier Code — 1242 екз.
   d:Track:Q6770697
4. Архів преси 20 століття (нім.) — 1908.
   d:Track:Q36948990
5. ROR Data — v1.19 — 2023. — doi:10.5281/ZENODO.7644942
   d:Track:Q116976023
6. https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1159508/000115950819000025/db2019032220f.htm
8. Bundestag Lobby Register / Hrsg.: Deutscher Bundestag
   d:Track:Q110733123d:Track:Q154797
9. https://www.linuxfoundation.org/membership/members/
10. https://www.ddv.de/deutsche-bank-ag.html
11. https://bankenverband.de/mitglieder/
12. https://www.b-b-e.de/bbe-mitglieder/gesamtverzeichnis/liste-der-mitglieder/deutsche-bank-ag/
13. https://bildungspakt-bayern.de/stifter/
14. http://www.heise.de/tp/bild/35/35074/35074_1.html
15. https://www.iccgermany.de/mitglieder/
16. . www.db.com. Архів оригіналу за 7 січня 2017. Процитовано 12 січня 2021. 
17. For the history of Deutsche Bank, in general, see Lothar Gall (et al.), The Deutsche Bank 1870–1995, London (Weidenfeld & Nicolson) 1995.
18. James, Harold. Deutsche Bank Isn't Deutsch Anymore. Foreign Policy (англ.). Процитовано 20 листопада 2018. 
19. Шаблон:Americana
20. . Архів оригіналу за 11 січня 2017. Процитовано 23 листопада 2016. 
21. Manfred Pohl / Angelika Raab-Rebentisch, Die Deutsche Bank in Leipzig 1901–2001, Munich, Zurich (Piper) 2001.
22. TWO LEADING BANKS COMBINE IN BERLIN; Deutsche and Disconto Gesellschaft Form Biggest of Kind in German History.285,000,000-MARK CAPITALCombined Deposits 4,000,000,000----Believed Forerunner of OtherFinancial Consolidations. Announcement of Merger. One Employed 14,000 Persons.. The New York Times (амер.). 27 вересня 1929. ISSN 0362-4331. Процитовано 17 квітня 2020. 
23. Mitchener, Brandon (22 лютого 1995). Deutsche Bank Admits It Helped Hitler : Confronting a Dark Past. The New York Times (амер.). ISSN 0362-4331. Процитовано 1 жовтня 2020. 
24. (англ.). California State Treasurer's Office. Архів оригіналу за 8 вересня 2006. Процитовано 14 липня 2015. 
25. . Архів оригіналу за 20 квітня 2014. Процитовано 23 листопада 2016. 
26. Lange, Even; Olsson, Ulf; Fraser, Iain L. (5 грудня 2016). Centres and Peripheries in Banking: The Historical Development of Financial Markets (англ.). Routledge. с. 370–71. ISBN 978-1-351-95293-4. 
27. Lange, Even; Olsson, Ulf; Fraser, Iain L. (5 грудня 2016). Centres and Peripheries in Banking: The Historical Development of Financial Markets (англ.). Routledge. с. 370–71. ISBN 978-1-351-95293-4. 
28. . Bankgeschichte.de. February 2018. Архів оригіналу за 17 жовтня 2018. Процитовано 20 листопада 2018. 
29. Boehmer, George (30 листопада 1989). West Germany's Most Powerful Banker Killed In Bomb Blast. Associated Press. Процитовано 2 липня 2021. 
30. Belton, Catherine (20 червня 2020). Did Vladimir Putin Support Anti-Western Terrorists as a Young KGB Officer? Putin has sworn his time as a KGB officer in Dresden was uneventful. There's a lot of reason to doubt that claim.. Politico. Процитовано 2 липня 2021. 
31. Company News; Deutsche Bank Announces Big Expansion in Italy. The New York Times (амер.). Reuters. 27 листопада 1993. ISSN 0362-4331. Процитовано 31 жовтня 2019. 
32. (англ.). Deutsche Bank. 27 листопада 2014. Архів оригіналу за 12 липня 2015. Процитовано 14 липня 2015. 
33. Scudder PIC joins Deutsche Bank's private banking. bizjournals.com. Процитовано 31 жовтня 2019. 
34. Deutsche Bank сплатить США рекордний штраф — понад 7 мільярдів [ 7 листопада 2017 у Wayback Machine.] epravda.com.ua, 18.01.2017
35. Акції Deutsche Bank впали до мінімуму за 24 роки [ 7 листопада 2017 у Wayback Machine.] epravda.com.ua, 26.09.2016
36. Deutsche-Bank-Aufsichtsrat kauft Anteile – HNA aus China ist draußen. DER AKTIONÄR (нім.). 13 грудня 2019. Процитовано 10 лютого 2022. 
37. Deutsche Bank припиняє роботу в Росії. РБК-Украина (рос.). Процитовано 25 квітня 2023. 
38. Deutsche Bank "евакуював" сотні фахівців з Росії до Берліна. РБК-Украина (рос.). Процитовано 25 квітня 2023. 
39. Два найбільші банки Німеччини планують злиття [ 17 березня 2019 у Wayback Machine.] korrespondent.net, 17.03.2019
40. Німецький Deutsche Bank згортає залишки своїх ІТ-операцій в Росії, - FT. РБК-Украина (укр.). Процитовано 25 квітня 2023. 
41. (англ.). Reuters. Архів оригіналу за 23 листопада 2016. Процитовано 14 липня 2015. 
42. (англ.). Deutsche Bank. 9 липня 2015. Архів оригіналу за 5 вересня 2015. Процитовано 14 липня 2015. 
43. (англ.). Deutsche Bank. 9 липня 2015. Архів оригіналу за 5 вересня 2015. Процитовано 14 липня 2015. 
44. (англ.). Deutsche Bank. 9 липня 2015. Архів оригіналу за 5 вересня 2015. Процитовано 14 липня 2015. 
45. (англ.). Deutsche Bank. 9 липня 2015. Архів оригіналу за 5 вересня 2015. Процитовано 14 липня 2015. 
46. (англ.). Deutsche Bank. 2014. Архів оригіналу за 13 квітня 2016. Процитовано 14 липня 2015. 
47. Правляча династія Катару стала найбільшим акціонером Deutsche Bank [ 17 липня 2016 у Wayback Machine.] korrespondent.net, 15 липня 2016
48. ПАТ «Дойче Банк ДБУ» [ 23 листопада 2016 у Wayback Machine.] Національний банк України
49. Deutsche Bank відкрив в Україні дочірній банк [ 23 листопада 2016 у Wayback Machine.] korrespondent.net, 30 вересня 2009
50. Джерело: НБУ, станом на 01.01.2016 [ 20 вересня 2016 у Wayback Machine.] bank.gov.ua, процитовано: 21.05.2016

Посилання

• Портал «Німеччина»
• Портал «Економіка»

• Корпоративний вебсайт Deutsche Bank AG [ 7 вересня 2008 у Wayback Machine.] (англ.)
• Вебсайт Deutsche Bank в Німеччині [ 27 жовтня 2006 у Wayback Machine.] (нім.)
• Deutsche Bank в Україні [ 7 січня 2017 у Wayback Machine.] (англ.) -(укр.)
• Deutsche Bank [ 23 листопада 2016 у Wayback Machine.] — стрічка новин на сайті Економічна правда