Binance

Binance — сервіс обміну криптовалют.

Binance

Логотип
Тип	сервіс обміну криптовалют
Форма власності	Delaware corporation^d
Галузь	індустрія криптовалют^d
Засновано	2017
Засновник(и)	Чанпен Чжао
Штаб-квартира	Гонконг,  Мальта
Продукція	криптобіржа
www.binance.com/ua
Binance у Вікісховищі

Історія

Binance створено 2017 року, у січні 2018 року сервіс став найбільшим в світі за обсягами торгів.

Компанію засновано в КНР, але згодом вона перенесла свої сервери та штаб-квартиру до Японії після заборони урядом КНР торгівлі криптовалютами у вересні 2017 року.

До березня 2018 року компанія створила офіси в Тайвані. У березні 2018 року після введення більш жорстких норм в Японії та Китаї Binance заявили про наміри відкрити офіс на Мальті. У квітні 2018 року Binance підписали меморандум про взаєморозуміння з урядом Бермудських островів. За кілька місяців аналогічний меморандум було підписано з Мальтовою фондовою біржею для розробки платформи електронної торгівлі. У 2019 році компанія оголосила про створення Binance Jersey, незалежної від своєї материнської Binance.com, з метою розширити свій європейський вплив. Технічна база нового сервісу розташована в Джерсі і пропонує пари «фіат-криптовалюта», включаючи євро та британський фунт.

У січні 2019 року Binance оголосили, що співпрацює з платіжним сервісом Ізраїлю Simplex, що дозволяє придбання криптовалюти дебетовими та кредитними картками, включаючи Visa та Mastercard. 7 травня 2019 року у Binance виявили, що стали жертвою «масштабного порушення безпеки», в ході якого хакери вкрали 7000 біткоїв на суму близько 40 мільйонів доларів США. Сайт зобов'язався відшкодувати клієнтам втрати через захищений фонд активів.

Binance придбали найбільший в Індії сервіс обміну криптовалют «WazirX» і запустили IEO^[en] Matic Network.

У 2021 році торговельний майданчик зіткнувся з наполегливістю світових фінансових регуляторів, які вимагали обов'язкової верифікації акаунтів користувачів для кращого захисту їхніх активів та боротьби з фінансовими злочинами.

4 листопада 2021 року на Binance почав роботу продукт Auto-Invest, автоматичне інвестування у криптовалюту.

У квітні 2022 року, підрозділ російської фінансової розвідки зустрівся в Москві з регіональним главою Binance Глібом Костарєвим. Росіяни хотіли, щоб компанія передала дані клієнтів (імена та адреси), щоб допомогти росіянам «боротися зі злочинністю». Агенція Росфін намагалася відстежити перекази на мільйони доларів у біткойнах, зібраних Олексієм Навальним. Навальний, якого Росфінмоніторинг додав до списку терористичних організацій, заявив, що пожертви було використано для розслідування корупції в уряді Путіна. Костарєв заявив, що він «не мав великого вибору» в цьому питанні.

У березні 2023 року Binance в рамках десятого пакета санкцій ЄС проти Росії заборонила росіянам купувати й продавати долари та євро через свій p2p-сервіс.

14 липня 2023 року, згідно повідомлення у Wall Street Journal, криптобіржа Binance звільнила понад 1000 людей протягом останніх тижнів у рамках триваючих заходів, які можуть призвести до втрати понад третини персоналу. Компанію залишили декілька керівників, серед яких і головний директор зі стратегії Патрік Гіллманн. У червні 2023 року, Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала до суду на криптобіржу та її генерального директора Чанпена Чжао за нібито використання "мережі обману". Binance заявила, що буде "рішуче захищатися". Масові звільнення в Binance, за словами колишніх співробітників, сильно вплинули на працівників служби підтримки клієнтів. Скорочення є настільки глобальними, що включали навіть близько 30 співробітників служби підтримки клієнтів в Індії. Згідно повідомлення агентства Reuters, Binance скоротила кількість робочих місць лише через кілька днів після хвилі звільнень керівників. Зазначається, що звільнення відбуваються в той час, коли майбутнє галузі на ринку США невизначене, а регулятори агресивно припиняють те, що вони вважають незаконною діяльністю.

28 серпня 2023 року, як повідомило видання The Wall Street Journal, найбільша у світі криптобіржа Binance почала переоцінку свого російського бізнесу, включаючи можливість повного виходу з колись важливого ринку. «Роглядаються всі варіанти, включаючи повний вихід», — заявив представник компанії в інтерв'ю газеті. Таким чином, Binance вирішила ще більше обмежити свій російський сервіс P2P-торгівлі, повідомивши користувачам в Росії, що вони не можуть обмінювати цифрові токени на іншу валюту, окрім рублів, як показало повідомлення, з яким ознайомилася WSJ. З 29 серпня 2023 року, слідом за Binance, друга у світі за обсягом торгів криптобіржа OKX також заборонила угоди з російським рублем.

Розслідування

У березні 2023 року, Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами США (CFTC) подала до суду на Binance та її директора Чанпена Чжао за умисне ухилення від законодавства США.

У травні 2023 року Міністерство юстиції США розслідувало можливу причетність біржі до допомоги росіянам в обході санкцій США, зокрема допомагаючи переказувати громадянам РФ гроші.

Ліцензування

Binance діє як сукупність національних компаній, кожна з яких діє лише на обмеженій території і несе відокремлену відповідальність. Для окремих компаній у різних країнах діють різні юридичні норми, отримуються різні лицензії. У більшості випадків вони передбачають надання послуг зі зберігання, торгівлі та обміну цифровими активами. При цьому станом на грудень 2022 року у жодній з країн Binance не має ліцензії на біржову діяльність.

21 лютого 2020 року Управління фінансових послуг Мальти^[en] (MFSA) опублікувало публічну заяву, у якій спростувало повідомлення ЗМІ, нібито Binance є «криптовалютна компанія, що базується на Мальті». У заяві вказувалось, що Binance не має дозволу від MFSA працювати у сфері криптовалют.

Діяльність в Україні

6 листопада 2019 року віце-прем'єр-міністр України, міністр цифрової трансформації України Михайло Федоров повідомив, що на основі меморандуму до кінця року Binance мала запрацювати в Україні. Також про перемовини з Binance повідомив секретар Національної інвестиційної ради України, голова фракції «Слуга народу» Давид Арахамія.. 7 листопада 2019 у Binance оголосили про відкриття гривневого шлюзу через Advcash. На початку 2020 року Binance відкрили рахунок в українському банку. 20 липня 2020 року, Binance оповістили, що додали шлюз для української гривні.

Верифікація

• Верифікація на Binance обов'язкова, без її проходження функції депозиту та виводу активів недоступні.
• Стандарт — заповнення стандартної форми достовірними особистими даними, прикріплення сканів документів і селфі користувача. Крім того, для завершення реєстрації потрібно завантажити додаток Binance і виконати ряд простих рухів на камеру (поворот голови, відкрити рот і т.д). Дозволяє виводити до 100 біткойнів на добу.
• Профі — потрібно пройти співбесіду із співробітником Binance. Дозволяє необмежений вивід.

Див. також

• Список криптовалют
• Binance Coin (BNB)
• FTX (компанія)

Примітки

1. https://comet.online
2. Nakamura, Yuji; Lun, Haidi (11 січня 2018). . Bloomberg.com (англ.). Архів оригіналу за 2 березня 2018. Процитовано 8 березня 2018. 
3. . Архів оригіналу за 17 липня 2020. Процитовано 17 липня 2020. 
4. Ambler, Pamela (7 лютого 2018). . Forbes. Архів оригіналу за 25 вересня 2020. Процитовано 17 липня 2020. 
5. Nakamura, Yuji (23 березня 2018). . Bloomberg.com (англ.). Архів оригіналу за 24 березня 2018. Процитовано 24 березня 2018. 
6. . web.archive.org. 19 січня 2019. Архів оригіналу за 19 січня 2019. Процитовано 19 січня 2019. 
7. plc, Malta Stock Exchange. . Malta Stock Exchange. Архів оригіналу за 8 травня 2019. Процитовано 19 січня 2019. 
8. . Bloomberg.com (англ.). 11 червня 2018. Архів оригіналу за 14 червня 2018. Процитовано 14 червня 2018. 
9. Russell, Jon. . TechCrunch. Архів оригіналу за 1 лютого 2019. Процитовано 31 січня 2019. 
10. Kharpal, Arjun (8 травня 2019). . www.cnbc.com (англ.). Архів оригіналу за 24 вересня 2020. Процитовано 8 травня 2019. 
11. Valinsky, Jordan. . CNN. Архів оригіналу за 24 вересня 2020. Процитовано 8 травня 2019. 
12. Хакери зламали біржу криптовалют і викрали понад $40 млн [ 27 липня 2020 у Wayback Machine.], Корреспондент.biz, 8 травня 2019
13. . minfin.com.ua (укр.). Архів оригіналу за 14 грудня 2021. Процитовано 23 серпня 2021. 
14. Berwick, Angus; Wilson, Tom (22 квітня 2022). . Reuters (англ.). Архів оригіналу за 22 квітня 2022. Процитовано 22 квітня 2022. 
15. Криптобіржа Binance заборонила росіянам купувати долари та євро через P2P. РБК-Украина (укр.). Процитовано 13 березня 2023. 
16. Binance Lays Off Over 1,000 Employees. // By Patricia Kowsmann and Caitlin Ostroff. July 14, 2023, 12:30 pm ET
17. Binance провела масове скорочення співробітників після висунутих проти неї звинувачень в "обмані". 14.07.2023, 23:31
18. Stock Market News, Aug. 28, 2023: Indexes Finish Higher to Start Week. Last Updated: 28.08.2023, 18:41
19. Криптогігант Binance розглядає можливість повного виходу з Росії. 28.08.2023, 20:20
20. Слідом за Binance: ще одна велика криптобіржа заборонила угоди з рублем. 29.08.2023, 18:53
21. Регулятор США подав до суду на найбільшу криптовалютну біржу Binance та її засновника. РБК-Украина (укр.). Процитовано 8 травня 2023. 
22. Binance могла допомагати росіянам в обході санкцій США, йде розслідування, - Bloomberg. РБК-Украина (укр.). Процитовано 8 травня 2023. 
23. . MFSA. Архів оригіналу за 21 лютого 2020. Процитовано 26 лютого 2020. 
24. Binance і Міністерство цифрової трансформації України оголошують про співпрацю у сфері впровадження криптовалют в Україні [ 9 вересня 2020 у Wayback Machine.], блог Binance, 22 лютого 2020
25. Криптобиржа Binance должна начать работу в Украине до конца года [ 7 листопада 2019 у Wayback Machine.], liga.tech 6.11.2019
26. В Україну заходить велика криптовалютна біржа [ 1 березня 2021 у Wayback Machine.], korrespondent.net, 6 листопада 2019
27. Лідер фракції «Слуга Народу» Арахамія: Розмовляємо з Amazon про прихід в Україну [ 17 липня 2020 у Wayback Machine.], Громадське, 12 листопада 2019
28. Binance відкриває гривневий (UAH) фіатний шлюз через Advcash Binance [ 24 листопада 2020 у Wayback Machine.], Binance.com, 2019-11-07
29. Крупнейшая в мире криптобиржа открыла счет в украинском банке [ 8 серпня 2020 у Wayback Machine.], Дело.юа, 16 січня 2020
30. Binance додає фіатний шлюз для української гривні (UAH) [ 24 листопада 2020 у Wayback Machine.], Binance.com, 2020-07-20

Посилання

• Офіційна сторінка Binance Ukraine у соціальній мережі Facebook
• Криптовалютна біржа Binance відкриє офіс в Україні [ 18 липня 2020 у Wayback Machine.]
• Одна з найбільших у світі криптовалютних бірж Binance відкрила рахунок в українському банку [ 17 липня 2020 у Wayback Machine.]
• Binance зробила найбільше оновлення торгової системи платформи [ 19 липня 2020 у Wayback Machine.]
• Українська гривня зайшла на криптобиржу Binance [ 17 липня 2020 у Wayback Machine.]