www.wikidata.uk-ua.nina.az

Банківська таємниця Не плутати з Комерційною таємницею Ба нківська таємни ця інформація щодо діяльності та фінансового с

Банківська таємниця

Не плутати з Комерційною таємницею.

Ба́нківська таємни́ця — інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту.

Банківською таємницею, зокрема, є:

  • відомості про банківські рахунки клієнтів;
  • операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;
  • фінансово-економічний стан клієнтів;
  • системи охорони банку та клієнтів;
  • інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи — клієнта, її керівників, напрями діяльності;
  • відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

Банкам забороняється надавати інформацію про клієнтів інших банків, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта.

У той же час Закон визначає порядок розкриття банківської таємниці, що здійснюється:

  • на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації;
  • на письмову вимогу суду або за рішенням суду;
  • на письмову вимогу численних державних органів стосовно операцій визначених фізичних або юридичних осіб (чи окремих операцій).

Особи, винні в порушенні порядку розкриття та використання банківської таємниці, несуть відповідальність згідно із законами України.

Примітки Редагувати

  1. Закон України Про Банки і банківську діяльність ст. 60
  2. Кримінальний кодекс України, ст. 231, 232

Посилання Редагувати

Література Редагувати

  • Охорона банківської таємниці : навч. посіб. / А. І. Марущак. – Луганськ : Янтар, 2013. – 262 с. – ISBN 966-678-432-5.
Ця стаття описує становище лише в окремій країні чи регіоні, але не в усьому світі. Будь ласка, удоскональте цю статтю, за потреби обговоривши проблему на сторінці обговорення. (березень 2010)


Вікіпедія, Українська, Україна, книга, книги, бібліотека, стаття, читати, завантажити, безкоштовно, безкоштовно завантажити, mp3, відео, mp4, 3gp, jpg, jpeg, gif, png, малюнок, музика, пісня, фільм, книга, гра, ігри
Дата публікації:
Ne plutati z Komercijnoyu tayemniceyu Ba nkivska tayemni cya informaciya shodo diyalnosti ta finansovogo stanu kliyenta yaka stala vidomoyu banku u procesi obslugovuvannya kliyenta ta vzayemovidnosin z nim chi tretimi osobami pri nadanni poslug banku i rozgoloshennya yakoyi mozhe zavdati materialnoyi chi moralnoyi shkodi kliyentu Bankivskoyu tayemniceyu zokrema ye vidomosti pro bankivski rahunki kliyentiv operaciyi yaki buli provedeni na korist chi za doruchennyam kliyenta zdijsneni nim ugodi finansovo ekonomichnij stan kliyentiv sistemi ohoroni banku ta kliyentiv informaciya pro organizacijno pravovu strukturu yuridichnoyi osobi kliyenta yiyi kerivnikiv napryami diyalnosti vidomosti stosovno komercijnoyi diyalnosti kliyentiv chi komercijnoyi tayemnici bud yakogo proektu vinahodiv zrazkiv produkciyi ta insha komercijna informaciya 1 Bankam zaboronyayetsya nadavati informaciyu pro kliyentiv inshih bankiv navit yaksho yih imena zaznacheni u dokumentah ugodah ta operaciyah kliyenta U toj zhe chas Zakon viznachaye poryadok rozkrittya bankivskoyi tayemnici sho zdijsnyuyetsya na pismovij zapit abo z pismovogo dozvolu vlasnika takoyi informaciyi na pismovu vimogu sudu abo za rishennyam sudu na pismovu vimogu chislennih derzhavnih organiv stosovno operacij viznachenih fizichnih abo yuridichnih osib chi okremih operacij Osobi vinni v porushenni poryadku rozkrittya ta vikoristannya bankivskoyi tayemnici nesut vidpovidalnist zgidno iz zakonami Ukrayini 2 Primitki Redaguvati Zakon Ukrayini Pro Banki i bankivsku diyalnist st 60 Kriminalnij kodeks Ukrayini st 231 232Posilannya RedaguvatiBankivska tayemnicya Slovnik finansovo pravovih terminiv za zag red d yu n prof L K Voronovoyi 2 e vid pererobl i dopovn K Alerta 2011 558 s Bankivska tayemnicya Terminologichnij slovnik z pitan zapobigannya ta protidiyi legalizaciyi vidmivannyu dohodiv oderzhanih zlochinnim shlyahom finansuvannyu terorizmu finansuvannyu rozpovsyudzhennya zbroyi masovogo znishennya ta korupciyi A G Chubenko M V Loshickij D M Pavlov S S Bichkova O S Yunin Kiyiv Vaite 2018 S 90 91 ISBN 978 617 7627 10 3 Bankivska tayemnicya Bankivska enciklopediya S G Arbuzov Yu V Kolobov V I Mishenko S V Naumenkova Kiyiv Centr naukovih doslidzhen Nacionalnogo banku Ukrayini Znannya 2011 504 s Institucijni zasadi rozvitku bankivskoyi sistemi Ukrayini ISBN 978 966 346 923 2 Bankivska tayemnicya Arhivovano 22 bereznya 2017 u Wayback Machine Yuridichna enciklopediya u 6 t red kol Yu S Shemshuchenko vidp red ta in K Ukrayinska enciklopediya im M P Bazhana 1998 T 1 A G 672 s ISBN 966 7492 00 X YeS likviduvav bankivsku tayemnicyu dlya inozemnih gromadyan EP 21 bereznya 2014 13 24 Arhivovano 22 bereznya 2014 u Wayback Machine Literatura RedaguvatiOhorona bankivskoyi tayemnici navch posib A I Marushak Lugansk Yantar 2013 262 s ISBN 966 678 432 5 Cya stattya opisuye stanovishe lishe v okremij krayini chi regioni ale ne v usomu sviti Bud laska udoskonalte cyu stattyu za potrebi obgovorivshi problemu na storinci obgovorennya berezen 2010 Otrimano z https uk wikipedia org w index php title Bankivska tayemnicya amp oldid 35954858